天玑财富受邀参加“资管产品销售适当性专题培训会”

2016 年 4 月 12 日下午，深圳市投资基金同业公会举办了关于资管产品销售适当性及投资者保护的专题培训。该培训会邀请恒生银行展开专题培训，同时邀请深圳证监局领导莅临指导。作为公会重要成员，深圳前海天玑财富管理有限公司作为基金代表之一，与深圳地区公募基金公司、证券公司资管业务部门、和基金公会会员代表共同参加了此次会议。

深圳证监局副局长邢力红发表致辞，称资管行业迅猛发展且金融产品复杂度越来越高，而国内多为中小投资者，投资经验与风险意识参差不齐。

随着互联网金融发展，国内金融在享受便利的同时也暴露出在投资者保护与适当性管理上存在的薄弱环节。就此，2013 年国务院发布了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，同时，中国证监会也正在制定统一的证券期货市场投资者适当性管理办法。这些举措皆体现出监管部门的高度重视，希望各机构通过此次专项培训，学习借鉴产品销售、风险管理方面的具体经验，共同提高深圳资产管理方面的风险防范和风险管理水平。

恒生投资管理有限公司董事兼投资产品业务主管李佩珊以雷曼事件对香港金融机构的影响，并结合高风险金融产品特点，介绍了香港地区或主要金融发达国家在销售高风险产品中的监管要求演变过程，以及对投资者适当性的监管要求演变过程。

恒生银行（香港）业务管理及中国项目发展部主管陈淑娟作为此次专题培训主讲人，介绍了恒生银行从产品筛选到销售环节的风险控制措施，特别是对销售人员如何规范其销售行为进行了介绍，不仅如此，陈淑娟女士还对整个销售环节中可能遇到的问题进行了案例解析与深入浅出的分享，并介绍了近年来香港证监会因销售适当性不到位对销售机构采取的处罚案例及分析。

天玑财富代表人员认真听取了此次培训会并给予了高度肯定，学习了香港地区在销售风控环节宝贵的经验与操作性强的技术手段，主动承担责任，加强重视投资者保护与适当性管理，完善销售技术手段，提升合规经营意识，谋求长期稳定发展。

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